2012-2022这十年，是融资租赁行业快速发展的十年。2013年9月，商务部发布了《融资租赁企业监督管理办法》，2015年9月《国务院办公厅关于加快融资租赁业发展的指导意见》指出，进一步加快融资租赁业发展，更好地发挥融资租赁服务实体经济发展、促进经济稳定增长和转型升级的作用。在各方面政策加持的东风下，青岛融资租赁公司迎来了快速发展期。截至2018年末，青岛商务部门已备案了3家内资试点融资租赁公司，181家外资融资租赁公司，注册资本金合计超过97亿元。2019年，根据国家、省、市机构改革总体部署安排，青岛市融资租赁公司监管职责由商务部门转隶至地方金融监管部门，开启了融资租赁公司减量提质发展的新征程。
2022年1月，山东省地方金融监管局公告了全省第二批纳入监管名单融资租赁公司，其中青岛市有20家企业榜上有名。成立于2013年的青岛华通融资租赁有限责任公司（以下简称“华通租赁”）是其中的一家，也是纳入监管名单企业中成立时间最早的一家。回顾青岛华通融资租赁有限责任公司的十年发展之路，可以感知青岛融资租赁十年发展变迁。
大浪淘沙，筛选行业初心坚守者
华通租赁成立于2013年，由青岛华通国有资本投资运营集团有限公司的全资子公司青岛华通金创控股集团有限公司和華馨国际控股有限公司共同出资设立。公司成立初期注册资本是1600万美元，随着公司对于融资租赁业态的逐渐熟悉以及专业团队的逐步到位，公司于2016年开始真正开展融资租赁业务。伴随业务发展，公司股东分别于2018年和2019年12月将资本金增至7500万美元和9000万美元，公司业务规模实现了百余倍的增长，累计投放35亿元。
回顾这十年的发展历程，华通租赁总经理种海玲表示，融资租赁是一个对专业性要求较高的领域，不仅需要懂金融，也要懂产业、懂实物，是现代金融支持实体经济的有效手段之一。2019年国家将融资租赁公司监管职责调整至地方金融监管部门，虽然外部监管环境比以前更加严格了，但规范稳健经营的标准也更加明确，这对于引导行业回归本源、专注实体、规范运营、稳健发展具有深远的影响。
华通租赁的感受正是青岛融资租赁需要加码赶上的现实功课。监管职责转隶后，根据地方金融监管部门的摸排情况，全市融资租赁公司的市场存量近800家，几乎是当时全省其他地市之和的1.5倍，然而市场主体虽然数量众多，但质量参差不齐，“失联”“空壳”等非正常经营企业占有相当比重。
同商业保理公司一样，青岛究竟有多少家正常经营的融资租赁公司亟待摸清查明，而且融资租赁公司数量更多、成因多元，形势任务更为复杂艰巨。面对这样的工作局面，市地方金融监管局不等不靠，主动作为，于2019年4月分类部署了融资租赁公司的摸底排查和分类处置工作，比2020年6月中国银保监会印发《融资租赁公司监督管理暂行办法》早一年开启青岛融资租赁行业大浪淘沙、减量提质的行业重塑历程。2022年1月，山东省地方金融监管局公告的20家纳入监管名单融资租赁公司就是地方金融监管系统从近800家企业中一一过筛选出的首批“正规军”。
华通租赁能够成为其中一家，与其始终坚持做服务实体经济护航者的经营初心密不可分。公司自成立以来，始终坚守租赁本源，支持实体经济的发展，所支持的客户大多数为科技创新型企业、优质的传统工业企业，涉及高端装备制造、节能环保、新能源、远洋捕捞等行业。一大批青岛本土企业在华通租赁的支持下，实现了产业结构调整和产品升级换代，加快了技术改造和新旧动能转换的步伐。华通租赁助力1家企业科创板上市、4家企业成为青岛市隐形冠军和山东省瞪羚企业，所服务的企业新增收入约75亿元，新增就业人数约5,600人。华通租赁支持实体经济发展也得到青岛市民营发展局的政策支持，近三年连续获得青岛市中小微企业融资租赁业务奖补约124万元。
青岛市扎实推进融资租赁公司清理规范的目的正是要通过“去粗取精”、“扶优限劣”，在大浪淘沙中筛选行业初心坚守者，向机构传递专注主业、回归本源的监管导向。市地方金融监管局表示，下一步在省地方金融监管局的统一部署安排下，还将进行下一批纳入监管名单验收工作，继续在转隶前的存量企业和转隶后的新设企业中发掘经营合规的融资租赁公司，推动将其纳入监管名单，纳入正规地方金融组织体系支持发展，不断增强全市融资租赁行业的质量水平，不断提升行业支持实体经济发展能力。
引育并举，带来行业破局者
如果说华通租赁是转隶前成立的存量企业的初心坚守者代表，那么实现全省首单飞机租赁业务突破的久实融资租赁有限公司（以下简称“久实租赁”）、在全国率先开展“数字租赁+数字人民币”业务的青岛聚量融资租赁有限公司（以下简称“聚量租赁”）可以代表近年青岛冉冉升起的新生力量。
久实租赁成立于2020年6月18日，是由青岛国信金融控股有限公司出资设立的融资租赁公司。我国航空业处于高速增长阶段，航空金融有着广阔的发展空间。特别是自2009年第一单国内保税租赁业务开始，飞机租赁业从无到有、从小到大，呈现出百舸争流的态势，航空租赁在航空产业链条上的渗透率也越来越强，但山东省内一直未有项目落地。久实租赁密切关注和研究飞机租赁业务，在青岛国信、北京新丝路的鼎力支持下，抢抓历史机遇，因地制宜地设计出了有针对性的飞机售后回租产品。2021年在市地方金融监管局、青岛自贸片区管委等有关部门的大力支持和协调下，成功设立了久实麟德（青岛）航空融资租赁有限公司，运用SPV模式，完成了飞机租赁项目落地。本次飞机融资租赁项目的完成不仅标志着青岛市飞机租赁业务实现零的突破，更填补了省内融资租赁行业在飞机租赁领域的空白。久实租赁成立以来坚持深耕产业，已形成涵盖全国各省的业务网络体系，业务涉足16个省、直辖市、自治区；坚持贯彻服务实体经济、民生工程的发展理念，以城市发展为基础，大力拓展建筑施工、医疗教育、交通运输、新能源等行业。成立2年的久实租赁已服务客户超百家，累计为青岛市贡献税收8369.47万元。2022年在省、市、区三级监管部门的辅导支持下，公司注册资本金从10亿增至13.5亿元，继续壮大规模，提质发展。
聚量融资成立于2020年4月30日，是青岛市政府与聚量集团战略合作的落地项目，实缴注册资本金2亿元。该公司从成立伊始便定位于科技赋能的数字化融资租赁公司，致力依托数字化手段和“科技+金融”的租赁模式，解决租赁资产“看不清、管不住、难预警”问题，通过科技赋能帮助企业盘活经营性固定资产、优化资产负债结构、实现降本增效。2022年5月公司创新开展了全国首单“数字人民币+数字化融资租赁”业务，为国家级专精特新小巨人企业青岛爱尔家佳新材料股份有限公司“量身定制”了数字化融资租赁业务，采用科技赋能通过连接企业喷涂设备配套管理APP等方式构建风控监测体系，同时探索以数字人民币形式向企业发放租赁款项，运用数字人民币智能特性，有效强化项目风控能力，开拓了数字人民币应用新场景。纳入监管名单以来，聚量租赁积极响应政府和监管号召，通过科技赋能手段，不断推进数字化融资租赁业务在乡村振兴、节能环保、专精特新、教育文化、高端制造等领域发展，为青岛市产业数字金融创新和服务实体经济不断贡献自己的力量。
金融组织体系越健全，金融产品和金融服务就越丰富、越多元，其服务实体经济的能力就越突出。因此，全力培育高质量的行业主体，以机构质量带动行业质量，成为城市发展金融业的重要抓手。青岛市地方金融监管局会同各区市地方金融监管局加大双招双引力度，不断培育新动能。近三年来，立足于金融科技背景特色的青岛聚量租赁，专注于半导体、集成电路领域的芯鑫租赁，服务上市企业上下游的海容汇通租赁、民营百强背景乾硕租赁等省内外优质企业来青落户融资租赁公司。这些新生力量已经成为全市融资租赁行业的重要组成部分，在全市首批纳入监管名单企业的20家中，有10家是监管职责转隶以后新培育设立的融资租赁公司，占比50%。截至2022年6月末，青岛市纳入监管名单的融资租赁公司合计20家，注册资本合计93.16亿元。这同2018年184家、97亿元注册资本金的行业队伍相比，已经发生了巨大的变化。截至2022年8月末，全市纳入监测统计融资租赁公司39家，总资产631亿元，租赁资产总额516亿元，分别是2019年底的1.8倍和1.9倍，行业减量提质态势明显。
优化环境，筑牢稳健发展基石
在发展“正规军”的同时，青岛市融资租赁行业的有序出清也可圈可点。在全市地方金融监管系统的共同努力下，在青岛市市场监管局、青岛市行政审批局、青岛市公安局、青岛市税务局、人民银行青岛中支、青岛银保监局等部门的支持配合下，构建起市区纵向联动、市直部门横向协同的清理规范机制并持续发力。截至目前，全市已累计向社会发布八批次746家非正常经营企业名单，已经累计引导超过380家企业稳妥退出行业，行业秩序有效净化。
近年来，围绕促进融资租赁公司发展，监管部门找准时机，适时发力。市地方金融监管局配合市民营经济局、市财政局等部门研究出台了支持融资租赁公司在普惠领域的奖补实施细则，会同市海洋发展局研究涉海领域的支持政策措施。此外崂山区、西海岸新区等区市也出台区级落户奖励政策。
监管职责转隶以来，青岛市融资租赁公司的市场外部环境明显净化、示范引领机构选树确立、优质资源加速聚集、政府关注支持力度不断加大，机构的创新活力不断迸发，青岛融资租赁行业发展面貌和后劲活力明显提升。未来青岛融资租赁公司监管与发展工作仍有很大空间，市地方金融监管局将继续砥砺前行，不断奋力开拓新局面。
